El presidente de la entidad, Emilio Botín, ha destacado que
el beneficio crece después de más de dos años de “elevados” saneamientos y
fortalecimiento del capital. “Nos
preparamos para una nueva etapa de crecimiento del beneficio”, ha
subrayado Botín.
En concreto, Latinoamérica aporta el 51% al beneficio del
grupo (Brasil 25%, México 12% y Chile 6%); Europa el 37% (Reino Unido 13%,
España 8%, Alemania y Polonia un 5% cada uno) y Estados Unidos, el 12%.
La entidad logró en España un beneficio atribuido de 294
millones, lo que supone un descenso del 27%, al tiempo que los depósitos
subieron un 19% y los créditos cayeron un 4%. En un año y medio, el banco ha
captado 25.000 millones en depósitos y ganado 2,7 puntos porcentuales de cuota
de mercado.
La tasa de morosidad del Santander
se situó en el 4,92%, lo que supone 0,16 puntos más, afectada por España, donde
crece 0,64 puntos, hasta el 4,76%, por el descenso del crédito.
No obstante, el cambio de criterio del Banco de España sobre
las refinanciaciones provoca un aumento de la tasa de mora, al reclasificar
como dudosos subjetivos 2.000 millones de euros que estaban en subestándar a
pesar de estar al corriente de pago.
En concreto, el impacto en España es de casi un punto, de
manera que pasa a ser del 5,75%, mientras que para el conjunto del Grupo es de
0,26 puntos, pasando a ser del 5,18%. El ratio de cobertura de morosos con
provisiones baja tan sólo del 69% al 66% tras dicho cambio de criterio.
La entidad cántabra ha explicado que esta reclasificación no
requerirá provisiones adicionales en el ejercicio, puesto que ya cuenta con un
fondo de 340 millones de euros realizado con anterioridad, de acuerdo con su
política.
Además, la entidad ha subrayado que la mejora de la liquidez
se ha visto acompañada igualmente de una fuerte generación orgánica de capital.
Así, el ratio de capital BIS II se sitúa en
un 11,11%, lo que supone un aumento de 0,44 puntos en tan
solo tres meses. En cuanto a Basilea III, dicha normativa entra en vigor el 1
de enero de 2014 y las exigencias de capital son crecientes hasta que el 1 de
enero de 2019 se aplique íntegramente.
El banco ha subrayado que mantendrá su ratio ‘fully-loaded’
siempre por encima del 9%, lo que implica que estará por encima de las máximas
exigencias de capital contempladas para cinco años después. El banco ha asegurado que está en
condiciones de afrontar una etapa de crecimiento orgánico en los diez mercados
claves en los que está presente.
La entidad ha destacado en este
sentido que su evolución permite mantener la misma política de retribución al
accionista de 2012, con la distribución prevista de cuatro ‘Dividendos
Elección’ por importe aproximado de 0,15 euros por acción, que el accionista
puede percibir en efectivo o en acciones. Esto supone una retribución de 0,60
euros por acción por quinto año consecutivo.
En el primer semestre, los
ingresos ascendieron a 20.610 millones de euros, con un descenso del 4%,
descontado el impacto de cuatro puntos por la depreciación del real brasileño,
la libra y el dólar.
Los
costes, por su parte, se mantuvieron planos en alrededor de 5.000 millones por
séptimo trimestre consecutivo, empezándose a notar los impactos
positivos de las sinergias de integración en España y Polonia.
En el segundo trimestre, la
entidad ha realizado un cargo extraordinario de 270 millones de euros netos por
costes de reestructuración en dichos países. Este importe procede de la
plusvalía obtenida del acuerdo con Aegon en seguros en España.
La diferencia entre ingresos y
costes ha dado como resultado un margen neto o capacidad de generación de
resultados de 10.614 millones, lo que supone un descenso del 10% sin tipo de
cambio.
Los depósitos, por su parte,
crecieron un 7%, hasta 644.934 millones de euros, y los créditos cayeron un 2%, hasta 700.149
millones. En los mercados emergentes depósitos y créditos crecieron al 12%,
mientras que en los maduros los depósitos aumentaron un 6% y los créditos
bajaron un 6%.
La entidad ha destacado que el
crecimiento de la tasa de ahorro y la ganancia de cuota de mercado, unidos al
proceso de desapalancamiento de las economías maduras, lleva a que mejore la
posición de liquidez del grupo. Así, el grupo tenía a comienzos de 2009 un
ratio de créditos sobre depósitos del 150%, lo que supone que tenía un 50% más
de créditos que de depósitos. A finales de junio de este año, este ratio ya era
del 107%.
La mano derecha de Botin, Sr. Marin, sustituto de Don Alfredo, comunico los resultados de Banco Santander, reconociendo ante la prensa que los resultados de la Entidad habían bajado en todas las divisiones, la mejora del 29% provenia exclusivamente de haber realizado menos provisiones.
ResponderEliminarMe parece que el Sr.Marin tiene los días contados, Don Alfredo sabia vender la película mejor.